山西证券“URM统一关系管理系统”荣获“上市公司数字化转型优秀案例奖”
发布时间：2023-11-01 08:48:08发布人：山西证券 分享：
2023年5月27日，中国上市公司协会年会暨2023中国上市公司峰会在北京国家会议中心召开，大会发布了《2023年上市公司数字化转型典型案例》。山西证券海南自营分公司申报的《URM统一关系管理系统》案例，在300余份数字化转型参赛案例的激烈角逐中脱颖而出，获评为30个“上市公司数字化转型——优秀案例”之一。
近年来，山西证券持续加大金融科技投入，稳步推进固定收益业务的数字化转型，构建以客户为中心，以互联、开放、智能为抓手的数字固收业务模式。在大数据和AI的辅助下，触达更多长尾客户，固收业务量成倍放大，展业成本有效降低。公司自上而下由顶层推动变革，自下而上由基层实现创新，以金融科技打通前中台业务链条，为全面提升数字业务能力打下了坚实的基础。公司以开放包容的态度与行业共享金融科技进步成果，与广大市场参与者共建共享数字固收生态，汇聚各方力量，为固收行业的数字化转型带来更多的机遇与可能。
数字固收模式创新
数字固收与传统固收的不同之处，在于其更加注重用户需求，以持续提高用户服务的精准性与体验感为目标。全新的业务模式以客户为中心，以用户库为载体，通过对客户数据的标签化处理打造用户动态画像，配以大数据精准算法，建立对客户风险偏好、交易偏好的立体认知，借助山证固收领航员AI数字助理向客户推荐个性化报价，形成山证固收数字业务闭环。
山西证券URM统一关系管理
系统平台URM系统上线一年，已拥有同业用户库超3万，形成客户标签近万个，支持AI数字助理根据用户订阅和偏好提供二级现券实时报价等快速响应智能应答服务，以科技赋能、数据驱动的数字化方式，开拓固收业务新方向。
用户画像金融科技应用创新
URM系统为单体SpringBoot项目，采用docker单机部署，提高系统可用性。对接Qtrade、iDeal等合规IM通讯工具，根据接入的数据、特定的规则，实现标签自动生成。同步支持多维度联合搜索，精准圈定目标人群并进行分组，为信息推送做好准备。
降本节流提质增效
URM系统为交易员提供了一个庞大的FICC同业库，并以数据和算法驱动，解决交易员传统工作方式带来的展业效率低、用户扩容慢、长尾用户覆盖难等问题，为市场预判、经营决策提供有力支撑，驱动服务流程优化，实现精益运营与业务增长。
敏锐洞察市场风险
根据历史成交数据和最新的市场变化，利用价格模型预测债券未来可能发生的波动，帮助交易员提前洞察市场风险。
打造山证虚拟交易员
AI数字助理作为山证固收的虚拟交易员，能提供日均1000+的消息服务量，主动、快速提供山证报价并协助客户完成交易，成为一线固收员工的得力助手。
2023年是全面贯彻落实公司“十四五”规划承上启下的关键之年，按照“外接场景、内建平台”的建设思路，公司加快推进数字化转型，建立科技赋能、数据驱动的管理运营新模式。此次获奖，是中国上市公司协会及行业对山西证券在数字化转型、科技赋能业务方面取得成效的认可。未来，山西证券将持续发挥自身专业优势，不断提升综合金融服务的能力，通过产品体系创新和金融衍生工具运用，满足客户的FICC全品种交易做市需求，服务客户的投资、融资和负债管理，恪守金融初心本源，躬身助推实体经济高质量发展。