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山西金融投资控股集团有限公司2017年度财务等重大信息公开报告


发布时间:2018-06-30 10:05:00发布人:董事会办公室
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一、重要提示

山西金融投资控股集团有限公司(简称“山西金控”)董事会、董事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。公司董事长张炯威、总经理高向新、主管会计工作负责人吴黎正及会计机构负责人杨增军声明:保证年度报告中财务报表的真实、准确、完整。

二、企业基本情况

(一)中文名称:山西金融投资控股集团有限公司

(二)英文名称:Shanxi Financial Investment Holdings Limited

(三)法定代表人:张炯威

(四)股东名称:山西省财政厅

(五)注册地址:太原市杏花岭区府西街69号(山西国际贸易中心西塔楼)

(六)经营范围:投资和管理金融业包括银行、证券、保险、基金、信托、期货、租赁、资产管理、投资和管理非金融业。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)

(七)办公地址及邮政编码:太原市杏花岭区府西街69号(山西国际贸易中心西塔楼),030002

(八)网址:www.shanxifh.com

(九)电子信箱: sxjk@shanxifh.com

(十)简介:山西金控于2015年12月16日注册成立,是由山西省人民政府授权山西省财政厅履行出资人职责,投资设立的国有独资公司,集银行、证券、保险、信托、担保、金融租赁、资产管理、小贷、要素交易、互联网金融、产业基金等金融业态于一体,是省政府在金融领域的资本投资、管理公司。山西金控注册资本106.467亿元,旗下有山西国信、晋商银行、山西证券、山西信托、中煤保险、山西再担保、山西金租、山西产权、山西股权、晋金所,太行产业基金以及华融晋商十二家控参股子公司。

山西金控作为地方金控平台,核心定位是充分发挥山西金控在统筹、协同各类金融资源的优势,用好金融资源、用活金融手段、用足金融政策,以市场化理念和方式来助推全省重大发展战略的实施,促进我省金融与经济良性互动、协调发展,为我省经济转型发展提供强有力的金融支撑,发挥好普惠金融的作用,为小微企业和社会大众提供优质金融服务。

三、主要财务数据、财务指标、财务会计报告和审计报告摘要

(一)主要财务数据、财务指标(合并) 

1.报告期主要财务数据

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注:利润总额、净利润下滑,主要受部分子公司利润下降和中煤保险当年较大亏损并首次纳入合并报表范围影响。

2.报告期主要补充财务数据

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注:总资产、所有者权益等有所下降,主要受山投集团及晋商信用增进公司划转山西省国有资产投资运营有限公司影响。

3.报告期内所有者权益变动情况

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注:股权划转影响金额为报告期内原山西金控子公司山投集团和晋商信用增进公司股权无偿划转至山西省国有资产投资运营有限公司导致对山西金控合并报表的影响金额。

(二)审计报告意见重要部分摘要

毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)接受委托,对山西金控2017年度财务报表进行了审计,并于2018年4月27日出具了报告号为“毕马威华振审字第1802319号”的审计报告,签字注册会计师为程海良和唐莹慧。审计认为,山西金控财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制,公允反映了山西金控2017年12月31日的合并及母公司财务状况以及2017年度的合并及母公司经营成果和现金流量。

四、薪酬情况

2017年,山西金控董事会共由7名董事组成;监事会共由5名监事组成;高级管理人员共5名。具体情况见下表:

(一)董事会成员任职情况

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(二)监事会成员任职情况

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(三)高级管理人员任职情况

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(四)董事、监事、高级管理人员薪酬情况

报告期内,在山西金控领取报酬的董事、监事和高级管理人员共15人(含两名已调离高级管理人员),实际获得的税后报酬为11,355,638.10元。

(五)员工收入情况

报告期内,山西金控员工人均税后报酬为161,281.7元。

(六)三公经费执行情况

报告期内,山西金控本部三公经费(公务用车、公务招待、因公出国)支出69万元,其中:公务车运行费用16.64万元;公务招待费用2.39万元;因公出国(境)费用49.97万元。

五、董事会报告(重要部分摘要)

(一)山西金控2017年度工作回顾

报告期内,董事会全面落实党的十八届五中、六中全会和十九大会议精神,深入贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想,坚决落实省委省政府的各项决策部署,以维护国有资产保值增值和推动山西金控改革发展壮大为目标。全体董事按照《公司法》《公司章程》等相关规定,认真负责、勤勉尽职,通过完善公司治理,推动改革转型,谋划未来发展,发挥协同创新、积极履行社会责任等举措,精心构筑发展基础,有力推动企业发展。

第一届董事会由7名董事组成,下设资本管理委员会、人力和薪酬委员会、预算管理委员会、审计委员会四个专门委员会,报告期内,董事会共召开会议17次,审议通过50项议案,听取1项报告。主要工作有:

1.坚持党的领导,不断完善法人治理机制

董事会始终把法律、法规和公司《章程》作为履职总依据,按照中央、省委、省政府关于国有企业加强党的领导和完善法人治理结构的精神和要求,董事会各项议案在会议审议前充分听取党委意见,自觉维护公司党委在公司法人治理结构中所发挥的领导核心和政治核心作用。公司董事会严格按照法人治理机制的各项要求,依照《公司章程》相关规定,不断完善公司治理机制,进一步明确了董事会、经理层的权责,建立了职责明确、相互监督、依法授权的法人治理机制,并依法完成控参股公司董监事选派工作,健全和完善各公司法人治理结构。

2.完善机制,加强公司依法规范运作

公司董事会履职以来,根据《公司法》《公司章程》,逐步完善了公司各项管理制度,出台了财务管理制度和控参股公司重大事项管理办法。根据省委省政府关于加强国有企业党的领导的要求,对《公司章程》进行了修订。机制的完善为公司决策、管理、运营和发展提供了全方位的制度治理基础,使公司在快速发展过程中依法规范运作。

3.科学决策,促进公司发展壮大

董事会通过深入研究,认真研判,对公司重大投融资项目进行充分论证,科学决策,有力推动公司高质量发展。一是审议通过控参股公司章程修订方案的议案,进一步明确国有企业党的领导,完善了公司法人治理结构;二是审议通过晋商银行、山西股权的增资扩股议案,着手提升公司资本实力,支持经营主体的做大做强;三是审议设立山西太行产业投资基金,丰富了金融牌照,对完善我省资本市场建设,金融服务实体经济发展,破解重点企业融资难题,引导和撬动社会资本促进经济转型发展具有重要意义;四是审议通过山西信托引进战略投资者的议案,进一步推动山西金控股权开放,通过引资,实现引智、引管理,在更大平台上协同发展。

4.发挥优势,全力服务经济发展

山西金控认真落实省委、省政府的安排部署,不断增强金融对实体经济的支持力度,以多种金融手段服务实体经济,对省委、省政府重点产业方向提供全方位的资金保障;为全省经济转型升级和推进供给侧结构性改革提供了导向和支持,各项业务持续健康发展,盈利能力和资产规模实现了较快增长,有力支持我省经济转型发展,取得了新的成绩。报告期内,通过股权、债权、融资租赁、担保等方式累计为省内企业机构及个人提供融资2413亿元,提供风险保障1658.22亿元。

5.通过改革创新,推动集团高质量发展

一是多渠道补充资本,不断增强公司实力。根据省委省政府做大山西金控要求,全力支持晋商银行完成增资扩股工作,积极推进山西信托引入战略投资者。

二是整合各种资源,发起设立太行基金管理公司,作为省级政府投资基金管理机构,主要从事省级政府投资基金的设立与管理,充分发挥政府资金的引导和放大效应。

三是积极与省内国有大型企业和国内知名金融机构进行业务洽谈,积极努力通过山西金控全牌照优势,为山西实体经济的发展出谋划策,积极服务,与华夏银行、民生银行、运城市政府等签订了战略合作协议。

四是聚焦省委省政府战略部署,根据制定的《山西金控支持实体经济健康发展行动方案》,各公司积极行动,助力我省实体经济发展效果明显,成果丰硕。

6.防范风险,维护国有资产安全

全年集团未发生系统性风险,各公司风险监控指标基本符合行业监管要求,集团风险防控工作稳步推进。山西金控不断完善内部控制,规范制度执行,强化监督检查,促进公司持续健康发展,维护国有资产安全。董事会积极配合监事会从制度方面和内外监督两个层面健全风险防控机制,对公司进行监督检查,调研风险管理现状;认真开展专项检查,摸清实际情况,摸索风控模式,并不断加强日常风险监管、监测。一是在全集团范围内开展了全面风险排查工作,对各控股公司的风险状况、主要风险事件及处置措施等情况进行梳理和汇总,实时掌握集团系统的风险状况。二是不断完善系统风险监测体系的建设,逐步将控参股公司全部纳入风险监控范围。三是加强风险事件处置的督导。先后对中煤保险、山西再担保、山西产权、山西股权、晋金所等公司相关事项的风险处置整改进行督导。

7.信息公开,积极接受社会监督

山西金控严格按照《山西省省属国有企业财务等重大信息公开实施细则(试行)》《山西省省属国有企业财务等重大信息公开办法(试行)》和省财政厅关于《进一步做好省属地方金融企业财务等重大信息公开工作有关事项的通知》的要求,按照山西金控财务等重大信息公开管理办法和实施方案,持续完善信息公开工作机制,优化信息公开管理流程,有效开展信息公开管理工作,确保信息的真实性和透明度,按时完成《财务等重大信息公开报告》的信息发布及报送工作,积极接受社会公众的监督。

(二)2018年工作任务

2018年,董事会将全面贯彻党的十九大精神,以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,认真落实省委经济工作会议部署,坚持新发展理念,努力完成好 “服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革”三大任务;坚持我省深化供给侧结构性改革与深化转型综改试验区建设这一主线,聚焦我省建设“示范区”“排头兵”“新高地”三大目标,牢牢把握高质量发展这一根本要求,坚持稳中求进工作总基调,在监管政策框架内,将“促发展、增效益、抓改革、控风险”作为今年的关键任务,实现经营质效的稳步提升,努力将山西金控打造成为管理技术先进、风控体系健全、盈利能力出众、核心竞争力卓越的全国一流金控集团。

1.坚持党的领导,进一步完善公司治理

毫不动摇地坚持和加强党对国有企业的领导,认真执行党组织参与重大问题决策程序。

2.坚持把高质量发展作为第一要务

坚持“高质量发展”主线,主动适应新时代的历史性新变革,把握现代化经济体系建设对金融提出的新任务、新要求;聚焦山西产业结构的战略布局,努力探索新路径、破解新矛盾、打开新格局,在新时代展现山西金控的新作为。

3.坚持稳中求进工作总基调

坚定不移贯彻稳中求进的工作总基调,把思想和行动统一到党中央决策部署和工作要求上来,统一到省委、省政府的工作部署上来,统一到集团党委的工作部署上来,在稳的基础上求进,加快业务发展和提质增效,强化审慎合规经营理念。

4.努力做好“促发展、增效益、抓改革、控风险”四项核心工作

按照中央和省委对深化国资国企改革提出的总体要求,以解放和发展社会生产力为标准,以提高国有资本效率,增强国有企业活力为核心,进一步完善真正意义上的的现代企业制度。一是充分研究我省创新发展战略引领,结合国发〔2017〕42号文件对山西的优惠政策,制定出科学有效的跟进措施;二是通过创新金融产品,扩大投融资规模,强化提质增效,集中力量着力支持培育我省的新产业新动能,在优化存量资源配置,扩大优质增量工具上取得新突破;三是深化经营管理体制机制改革,坚持激发活力与凝聚合力同步发展;四是树立底线思维,坚持合规经营、廉洁从业、全力做好风险防范和化解工作,尤其要花大力气解决存量风险。

5.加强服务实体经济能力

一是以“供改”和“综改”为切入点,围绕“示范区”、“排头兵”、“新高地”三大目标,充分发挥统筹协同各类金融资源的优势,充分利用各类金融工具,尤其发挥好协同优势,支持引导撬动更多的社会资本服务我省经济转型。

二是发挥资本市场功能,对重点行业、关键领域、优质企业要主动跟进,帮助企业股改、上市等工作,引导实体经济通过资本市场融资,引导上市公司通过增发配股等再融资方式降成本。利用投融结合的独特优势,充分发挥产业投资基金的作用,调动更多社会资本投入产业转型。

三是加快金融产品创新,通过协同实现合作,促进投资、信贷、保险、担保、交易多元联动。积极创新抵质押方式,发展供应链金融,积极开发普惠金融、小微金融、绿色金融、扶贫金融等产品。

6.提质增效,增强发展质量

一是围绕四项功能、五大板块、六大领域,全面推进协同发展,做好“业务协同、文化协同、管理协同、资源协同、智力协同”的“五个协同”工作。银行、证券、保险、投资、要素市场等板块要在股权投资、产融结合、产业培育、资源配置等方面形成合力,对国企国资改革、开发区建设、战略新兴产业、文化旅游、军民融合、特色农业与扶贫攻坚等领域协同作战。

二是推动“产品、产能、产业、产融”的“四产”建设,打造优质的金融产品和适应实体经济发展的金融服务链。积极拓展融资渠道,创新融资方式,加快释放金融产能。不断整合优质金融资源,推进金融产业化、集约化、规模化、品牌化发展,激发山西金融产业活力。通过机制创新、政策配套推进产融结合,利用好山西金控的资源优势和平台优势。

三是坚持“目标导向”与“问题导向”结合,坚持“分类推进”与“分步实施”结合,继续推进旗下企业股权改革和股权开放。按照“宜控则控,宜参则参”的原则,积极对接外部优质资源,加快推进子公司股权多元化和混合所有制改革。继续加强对管理体制、薪酬考核机制、选人用人机制方面的改革,不断激发山西金控发展活力。以市场机制为导向,以专业能力为基础,加强年轻干部培养,推进人才梯队培育机制和金融专业人才输出机制建设。

7.加强风险防范,确保安全发展

一是把防控风险作为政治任务、经营红线、发展基础,坚决守住不发生系统性风险的底线。不断完善金融风险监测、评估、预警和处置机制,重点关注流动性风险。二是积极落实主体责任。一方面加强合规文化建设,深化合规意识,提高合规管理在整个经营活动中的地位和作用,对新业务、新品种明确风控保障措施。另一方面不断健全和完善合规管理机制,提高合规管理制度的执行力,加强风险处置能力。三是强化廉洁风险防控与加强经营管理相结合,把廉洁风险防控工作贯穿于企业经营管理的各个环节,形成预警防控和企业高质量发展的良性互动。四是把经营管理廉洁风险防控纳入党风廉政建设责任制和经营管理绩效考评体系,进一步完善“四位一体”的内部监督体系,坚决守住廉洁从业不出风险的警戒线。

六、重大事件

(一)重大经营决策

根据“三重一大”决策制度,党委会在董事会、经理层重大经营决策前,充分进行研究讨论。报告期内,山西金控做出控参股公司年度投资计划、中煤保险战略发展规划、内部审计工作计划、发行公司债券、山投集团股权划转、晋商信用增进公司股权划转、对外融资计划、设立山西太行产业投资基金管理有限公司、晋商银行增资扩股、山西信托引入战略投资者等重大经营决策。

(二)重要人事任免

1.2017年3月,省财政厅决定委派:

王东同志任山西金控监事会主席。

2.2017年7月,省委研究决定:

张炯玮同志任山西金控党委书记;

免去孙海潮同志山西金控党委书记职务;

免去王俊飚同志山西金控党委副书记职务。

3.2017年7月,省政府决定:

张炯玮同志任山西金控董事长。

免去孙海潮同志山西金控董事长职务;

免去王俊飚同志山西金控副董事长职务;

4.2017年7月,省政府提名免去:

王俊飚同志山西金控总经理职务;

5.2017年11月,省委决定:

高向新同志任山西金控党委副书记;

6.2017年12月,省政府决定:

高向新同志任山西金控副董事长;

7.2017年12月,省政府提名:

高向新同志为山西金控总经理人选。

(三)重大产权变动

报告期内,山西金控根据山西省财政厅、山西省人民政府国有资产监督管理委员会《关于将山西金融投资控股集团有限公司所持山西省投资集团有限公司股权无偿划转的函》(晋财金〔2017〕58号),将全资子公司山西省投资集团有限公司无偿划转至山西省国有资本投资运营有限公司;根据山西省人民政府国有资产监督管理委员会《关于划转晋商信用增进投资股份有限公司国有股权的通知》(晋国资产权函〔2017〕484号),将所持控股子公司晋商信用增进投资股份有限公司股份无偿划转至山西省国有资本投资运营有限公司;根据《山西省财政厅关于划转山西农业信贷融资担保有限公司股权通知》(晋财农函〔2017〕76号),将全资子公司山西省融资再担保有限公司所持山西省农业信贷融资担保有限公司(以下简称“山西农担”)无偿划转至山西省财政厅。

(四)重大改制改组情况

报告期内,山西金控本部无重大改制改组情况。

(五)重大突发事件、热点事件

报告期内,山西金控本部无重大突发事件情况。

(六)重大不良资产处置、核销

报告期内,山西金控本部无重大不良资产处置、核销情况。

(七)重大未决诉讼

报告期内,山西金控本部无重大未决诉讼情况。

(八)利润分配

根据山西省财政厅《关于做好2017年省级企业国有资本收益申报和上缴工作的通知》(晋财办资〔2017〕17号)的相关要求,山西金控按时完成了2016年度国有资本收益的申报和上缴工作,报告期内共计上缴国有资本收益6150.6万元。

(九)金融衍生业务等

报告期内,山西金控本部无金融衍生业务等重大事件。

七、年度财务预算和上年度财务预算执行情况

(一)山西金控本部

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注:本表中实际完成数据与年度预算口径一致。

(二)山西金控合并口径

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注:净利润未完成预算的主要原因为:中煤保险2017年度发生较大亏损,与年初预算数差距巨大;以及受市场行情影响,山西证券2017年度实现净利润与年初预测数出现较大差距。

八、企业履行社会责任情况

(一)服务地方经济发展

山西金控坚持以多种金融手段服务实体经济,积极发挥自身资源优势和平台优势,深耕细作,着力优化业务结构体系,推动“产品、产能、产业、产融”建设,打造适应实体经济和地方经济发展的金融服务链和优质产品。积极落实省政府决策部署,以“转型项目建设”为抓手,开发创新性的拳头产品,提供一揽子综合金融服务解决方案,服务全省经济转型。其中山西国信强化与古交市、阳曲县、昔阳县等地方政府的合作,着力打造各种投融资平台;晋商银行成为了首批综改示范区战略合作金融机构,并且成立了全省第一家支持综改示范区建设的支行;山西证券全面对接省属23户国有重点企业和17家上市公司达成深度合作意向,推荐省内11家中小企业挂牌新三板,超过全省半数以上;山西金租将服务省属大型国有企业确定为公司战略业务板块,为阳煤、焦煤、太重等大型企业提供融资租赁服务,助力国企改革转型;山西再担保不断加大对全省中小企业支持力度,全年为872户中小企业完成担保近76亿元;山西产权、晋金所也发挥各种平台作用,积极支持我省企业发展,做出了新的成绩;华融晋商一年来也深耘我省市场,积极发挥专业化资产管理优势,为我省转型发展和国资国企改革发挥了重要的作用。

(二)做好扶贫帮扶工作

认真贯彻落实中央脱贫攻坚战略思想和省委省政府的全面脱贫决策部署,切实履行国企社会责任,大力实施金融扶贫,按照“精准扶贫”“精准脱贫”等要求,山西金控从改善基础设施条件、完善公共服务体系、创新脱贫致富产业等方面入手,因地制宜探索“金融+产业”和“金融+项目”等“金融+”扶贫新模式,通过强力组织保障、协调落实项目资金、实施山西信托•156金融资产收益增收计划、设立开放式扶贫公益信托等方式,有效改善帮扶村基本生存条件,提升了贫困户的生产生活水平。

(三)积极参与向社会困难群众捐助活动

2017年12月,山西金控全体员工向我省困难群众“送温暖、献爱心”活动进行慈善捐款,积极为社会困难群众送去爱心和帮助。

(四)环境保护情况

山西金控节能降耗、矿山绿化、“三废”治理、环保设施、污染物排放等环境保护问题严格按照国家有关法律法规有关规定执行。

(五)纳税情况

报告期内,山西金控本部上缴印花税19.45万元、增值税118.85万元、其他税费28.6万元,总计166.9万元。

(六)党风廉政建设

认真落实《廉洁自律准则》和《党内监督条例》,坚持和加强党对企业的全面领导,切实落实全面从严治党政治责任,打好作风建设持久战,持续加强纪律建设,针对性开展反腐倡廉教育,坚持问题导向,系统掌握职能范围廉政风险,加强反腐倡廉制度建设,加大监督检查力度,始终保持高压态势,不断推进党风廉政建设和反腐败斗争向纵深发展。

九、生产经营情况

报告期内,山西金控坚持稳中求进工作总基调,努力推动省委省政府各项决策部署落地生根,逐步夯实发展基础,较好完成年度经营目标和工作计划,各项业务持续健康发展,盈利能力和资产规模实现了较快增长,有力支持我省经济转型发展,为省内企业、机构等新增融资2413亿元,为省内企业、机构等提供风险保障1658.22亿元。

十、大额度资金运作

(一)重大投资

报告期内,山西金控对外股权投资实现投资总额7.7亿元,其中7.5亿元参与晋商银行增资扩股,增资后,山西金控维持晋商银行第一大股东地位,持股比例14.69%。发起设立山西太行产业投资基金管理有限公司,该公司注册资本2亿元,山西金控首期实缴0.2亿元。

(二)重大融资

报告期内,山西金控将所持晋商信用增进公司21亿股权及4亿元现金同山西金控本部在晋金所对应的25亿元债务一并划转至山西国有资本运营公司。另外,山西金控偿还对外融资5亿元。

报告期内,山西金控本部新增对外融资6.1亿元,均为一年以内短期借款。

(三)资产抵押

报告期内,山西金控本部无资产抵押情况。

(四)质押及对外担保

报告期内,山西金控本部无质押情况。

报告期内,山西金控本部无对外担保。

(五)对外提供借款

报告期内,山西省投资集团有限公司向山西金控本部偿还上年借款3亿元,山西省创业投资基金管理有限公司向山西金控本部偿还上年借款1亿元。截至报告期末,山西金控本部向山西省创业投资基金管理有限公司提供借款余额为0.98亿元。

报告期内,山西金控本部未新增对外借款。

(六)年度对外捐赠情况

报告期内,山西金控本部全体人员赴临县三交镇开展“结对子、送温暖”活动,共发生捐赠费用一万元。

十一、职工权益维护

山西金控本部严格执行《劳动法》《劳动合同法》《工会法》等有关法律法规和有关规定,切实维护职工权益。

(一)全年劳动合同签订情况

山西金控本部按照有关法律法规与20名员工签订劳动合同,与9名员工解除劳动合同。

(二)维护职工权益

按时发放薪酬,足额缴纳五险二金,关爱职工身体健康,定期安排全员体检。

(三)人才培训情况

组织集团管理的高管人员赴厦门大学等进行培训,开拓视野,提升综合素质;积极邀请有关方面专家来集团进行专业培训,不断提高员工综合素质。

(四)安全生产情况

报告期内,按照省委省政府安全生产工作的要求,牢固树立安全发展理念,全方位推进安全生产和社会稳定。一是坚持“党政同责、一岗双责、齐抓共管、企业主责、失职追责”,压实安全稳定责任;二是切实强化组织保障机制,充分发挥维护稳定工作领导小组的作用,全面组织和领导公司维护稳定工作。充分发挥维护稳定办公室的作用,落实集团公司维稳工作部署,组织协调各子公司各部门抓实稳定工作;三是健全完善维稳工作制度,定期综合分析重大不稳定因素和突出矛盾纠纷排查情况,积极预测形势、提出对策。坚决落实各子公司贯彻维护稳定责任制的工作情况专题报告制度和每季度影响社会稳定事件零报告制度。通过一系列措施,坚决守住不发生重大安全事故、重大群体性事件、重大金融风险“三条底线”,压实责任、狠抓落实,确保山西金控持续安全稳定。

(五)工会工作概述

报告期内,积极反映员工意见和要求,为员工排忧解难,及时把把组织的温暖传递到员工心中;开展丰富多彩的文体活动,组织了植树活动、五四青年羽毛球联谊赛、第一届书画展等活动,增进了员工的沟通交流,不断提升山西金控的凝聚力和向心力。